קרן פנסיה

קרן פנסיה היא מכשיר חסכון ארוך טווח שמטרתו לספק הגנה כלכלית לשנים שלאחר הפרישה.
בחירת קרן הפנסיה היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות שאנו עושים בחיים, וגם אם כרגע היציאה לגמלאות נראית לכם רחוקה, להחלטות שתעשו עכשיו תהיה השפעה מכרעת על כמות הכסף שתעמוד לרשותכם לאחר הפרישה מהעבודה.

קרן הפנסיה כוללת 3 מרכיבים:

1. קצבה (פנסיה) לגיל פרישה
2. ביטוח אובדן כושר עבודה – למקרה של נכות
3. ביטוח שארים – קצבה שנועדה להבטיח כלכלית את מחייתם של בני או בנות הזוג והילדים במקרה של פטירת המבוטח

קרן פנסיה לעצמאים – החל משנת 2017 עצמאים מחויבים להפריש לקרן פנסיה. הם זכאים להטבות מס בגין הפקדותיהם, ורשאים להפקיד מעבר לסכום המוגדר בחוק, על מנת להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלהם, ואת הטבות המס שהם מקבלים. גובה ההפקדות של העצמאים משפיע גם על גובה השכר המבוטח בביטוח אובדן כושר העבודה.

השוק מציע מגוון גדול של קרנות פנסיה ולפני בחירת קרן הפנסיה שלכם חשוב מאוד להתייעץ עם איש מקצוע שייקח בחשבון גם את המשתנים האישיים שלכם לרבות: היקף הכיסוי הביטוחי הדרוש לכם וגובה הסכום לו תזדקקו בעת הפרישה, וגם פרמטרים הקשורים לקרנות עצמן: אמינותן, ביצועיהן לאורך שנים, הרכב תיק ההשקעות ורמות הסיכון, רמת השירות במקרה של הגשת תביעה, דמי הניהול וכמובן  – רמת התשואה הצפויה.
כסוכנות המתמחה בניהול סיכונים, יש לנו את הניסיון, המומחיות והידע בכדי להתאים לכם את קרן הפנסיה האופטימלית לצרכיכם, ואנו נמשיך ללוות אתכם ולבדוק אתכם ועבורכם, אחת לתקופה, האם יש צורך לערוך שינויים בהרכב ובתמהיל החיסכון הפנסיוני שלכם.